Hoe herkent het pakket de betalingen bij het inlezen van het afschrift?

Inhoudsopgave

Stap-voor-stap

Sneltoetsen

Instellingen

Betalingen uitschrijven via een tussenrekening - Stap-voor-stap

Menu - Financieel - Bankieren - Betalingen uitschrijven

Voorbeeld

Crediteur openstaande post

Een crediteur factuur wordt ingevoerd in het Boekingsprogramma.

Indien u een wijziging wilt maken in de openstaande post, dan zoekt u deze post op via 'crediteurinformatie' - 'pas factuur aan', of via het Boekingsprogramma, kolom Factuur.

De openstaande post kan betaald worden via het programma Betalingen uitschrijven.

Crediteur openstaande post selecteren voor betaling

Met het programma Betalingen uitschrijven wordt de crediteur openstaande post geselecteerd voor betaling. Het programma Betalingen uitschrijven haalt daarbij informatie op uit de tabel Omschrijving bij betaling, om te bepalen welke tekst op het afschrift vermeld moet worden. In de omschrijving bij betaling bevindt zich een veld, waarin een "kenmerk voor betaling" kan worden opgegeven.

Dit veld, "Kenmerk voor betaling", is van cruciaal belang voor het efficiënt bankieren met het pakket. Door een kenmerk aan de omschrijving bij betaling toe te voegen kan het programma Afschriften inlezen later herkennen, dat de betreffende afschriftregel van Betalingen uitschrijven afkomstig is.

Naar de bank

Het betalingenbestand (sepa) wordt, inclusief het "kenmerk voor betaling", uitgeschreven. Op dat moment wordt de openstaande post naar een tussenrekening geboekt, de "tegenrekening betalingen onderweg", die is ingesteld voor de bankrekening waarmee u de betalingen doet.

Vervolgens wordt het betalingenbestand ingelezen in de telebankiersoftware van uw bank. Met die software worden uw betalingsopdrachten aan de bank aangeboden.

Bij de bank zelf

De bank draagt zorg voor de betaling aan de crediteur. De omschrijving bij betaling, die door het pakket is toegevoegd aan de betaling, wordt, inclusief "kenmerk voor betaling", op het afschrift van de crediteur vermeld, maar ook inclusief het "kenmerk voor betaling" op uw EIGEN afschrift.

Terug van de bank

Het eigen afschrift is na enige tijd beschikbaar in de telebankiersoftware van uw bank.

Met de telebankiersoftware schrijft u een afschriftenbestand uit. Daarin kunnen allerlei transacties staan, zoals betalingen van debiteuren aan u, de automatische afschrijving van abonnementen en ook de betalingen die gedaan zijn met Betalingen uitschrijven.

Al deze transacties moeten verwerkt worden in de financiële administratie.

Elektronisch bankafschrift inlezen

Met het programma Afschriften inlezen leest u het afschriftenbestand in. Het programma Afschriften inlezen kent een geavanceerd herkenningsysteem en werkt iedere post systematisch af. Het herkenningsysteem controleert bijvoorbeeld of het "kenmerk voor betaling" in de afschriftregel staat. Daartoe kijkt het herkenningsysteem in de tabel Omschrijving bij betaling naar het "kenmerk voor betaling" en zoekt daarnaar in de afschriftregels.

Als het programma Afschriften inlezen in een afschriftregel een "kenmerk voor betaling" herkent, dan "weet" iMUIS, dat deze regel uit het programma Betalingen uitschrijven afkomstig is. De regel wordt automatisch "herkend" verklaard en op de "tegenrekening betalingen onderweg" tegengeboekt.

De openstaande post is betaald

Daarmee "weet" het pakket ook, dat deze regel de bevestiging is, dat de openstaande post uit het begin van dit verhaal nu tegengeboekt en betaald is.

Voorbeeld

Crediteur openstaande post
- Een crediteur factuur wordt ingevoerd in het Boekingsprogramma.
  - Indien u een wijziging wilt maken in de openstaande post, dan zoekt u deze post op via 'crediteurinformatie' - 'pas factuur aan', of via het Boekingsprogramma, kolom Factuur.
- De openstaande post kan betaald worden via het programma Betalingen uitschrijven.
Crediteur openstaande post selecteren voor betaling
- Met het programma Betalingen uitschrijven wordt de crediteur openstaande post geselecteerd voor betaling. Het programma Betalingen uitschrijven haalt daarbij informatie op uit de tabel Omschrijving bij betaling, om te bepalen welke tekst op het afschrift vermeld moet worden. In de omschrijving bij betaling bevindt zich een veld, waarin een "kenmerk voor betaling" kan worden opgegeven.
- Dit veld, "Kenmerk voor betaling", is van cruciaal belang voor het efficiënt bankieren met het pakket. Door een kenmerk aan de omschrijving bij betaling toe te voegen kan het programma Afschriften inlezen later herkennen, dat de betreffende afschriftregel van Betalingen uitschrijven afkomstig is.
Naar de bank
- Het betalingenbestand (sepa) wordt, inclusief het "kenmerk voor betaling", uitgeschreven. Op dat moment wordt de openstaande post naar een tussenrekening geboekt, de "tegenrekening betalingen onderweg", die is ingesteld voor de bankrekening waarmee u de betalingen doet.
- Vervolgens wordt het betalingenbestand ingelezen in de telebankiersoftware van uw bank. Met die software worden uw betalingsopdrachten aan de bank aangeboden.
Bij de bank zelf
- De bank draagt zorg voor de betaling aan de crediteur. De omschrijving bij betaling, die door het pakket is toegevoegd aan de betaling, wordt, inclusief "kenmerk voor betaling", op het afschrift van de crediteur vermeld, maar ook inclusief het "kenmerk voor betaling" op uw EIGEN afschrift.
Terug van de bank
- Het eigen afschrift is na enige tijd beschikbaar in de telebankiersoftware van uw bank.
- Met de telebankiersoftware schrijft u een afschriftenbestand uit. Daarin kunnen allerlei transacties staan, zoals betalingen van debiteuren aan u, de automatische afschrijving van abonnementen en ook de betalingen die gedaan zijn met Betalingen uitschrijven.
- Al deze transacties moeten verwerkt worden in de financiële administratie.
Elektronisch bankafschrift inlezen
- Met het programma Afschriften inlezen leest u het afschriftenbestand in. Het programma Afschriften inlezen kent een geavanceerd herkenningsysteem en werkt iedere post systematisch af. Het herkenningsysteem controleert bijvoorbeeld of het "kenmerk voor betaling" in de afschriftregel staat. Daartoe kijkt het herkenningsysteem in de tabel Omschrijving bij betaling naar het "kenmerk voor betaling" en zoekt daarnaar in de afschriftregels.
- Als het programma Afschriften inlezen in een afschriftregel een "kenmerk voor betaling" herkent, dan "weet" iMUIS, dat deze regel uit het programma Betalingen uitschrijven afkomstig is. De regel wordt automatisch "herkend" verklaard en op de "tegenrekening betalingen onderweg" tegengeboekt.
De openstaande post is betaald
- Daarmee "weet" het pakket ook, dat deze regel de bevestiging is, dat de openstaande post uit het begin van dit verhaal nu tegengeboekt en betaald is.